شركات التداول المرخصة في السعودية: الفوركس بين هيئة السوق المالية والبنك المركزي

«التداول» في السعودية: أسهم أم فوركس؟

كلمة «التداول» في السعودية تعني عند كثيرين تداول الأسهم في السوق المالية السعودية، وهو نشاط منظم تشرف عليه هيئة السوق المالية ويجري عبر شركات وساطة مرخصة. فإن كنت تبحث عن شركات التداول المرخصة في السعودية لتداول الأسهم، فابحث في قائمة الأشخاص المرخص لهم على موقع الهيئة. أما هذه الصفحة فتتناول الفوركس في السعودية: تداول العملات والذهب عبر عقود الفروقات لدى وسطاء على الإنترنت.

موقف الجهات الرسمية من الفوركس

هيئة السوق المالية واللجنة الدائمة

هيئة السوق المالية هي الجهة المنظمة لنشاط الأوراق المالية في المملكة. وتترأس الهيئة اللجنة الدائمة للتوعية والتحذير من نشاط الفوركس غير المرخص، التي تضم وزارات الداخلية والإعلام والتجارة والبنك المركزي السعودي.

أصدرت اللجنة تحذيرات متكررة، منها في 14 يوليو 2020 و18 نوفمبر 2021 و13 ديسمبر 2023. وفي تحذير ديسمبر 2023 نبّهت إلى أساليب احتيال جديدة: انتحال صفة المشاهير أو الشركات المعروفة، وتقديم «تحليلات» و«توصيات»، والوعود بمساعدات مالية ومسابقات وهمية وربح سريع، عبر المكالمات والرسائل المباشرة ووسائل التواصل. ونصحت بعدم الاستجابة للإعلانات المضللة، وتجنّب الكيانات غير المرخصة أيًّا كان شكلها، والإبلاغ عنها للشرطة (بيان الهيئة).

البنك المركزي السعودي والتحويلات

أصدر البنك المركزي السعودي (ساما) في 18 مايو 2017 التعميم رقم 381000088793 بشأن شركات الفوركس غير المقيمة التي تمارس أعمالًا مصرفية في المملكة دون ترخيص. وبحسب نص التعميم في دليل أنظمة البنك المركزي:

• يُمنع ترويج خدمات شركات الفوركس التي ليس لها عقود مع بنوك أو شركات استثمار أو صرافات مرخصة في المملكة؛
• على البنوك والصرافات مراقبة الحوالات الصادرة، وإيقاف أي حوالة موجهة إلى هذه الشركات وإبلاغ العميل؛
• تُعاد الحوالات الواردة المرتبطة بها إلى المرسل.

يظهر التعميم في الدليل بحالة «معدَّل»، لذلك راجع نصه الحالي. لكنه يفسّر لماذا قد يرفض بنكك تحويلًا إلى وسيط أجنبي. لا نشرح أي طريقة للالتفاف على هذا الإجراء، ولا ننصح بها.

هل يوجد ترخيص محلي للفوركس؟

ذكرت Finance Magnates في أبريل 2019 أن هيئة السوق المالية منحت شركة الرياض المالية أول تصريح لتداول عقود العملات، ونطاقه فيما يخص الأفراد غير واضح لنا. قبل التعامل مع أي شركة تقول إنها مرخصة في السعودية، ابحث عنها في قائمة الأشخاص المرخص لهم على موقع هيئة السوق المالية.

شركات التداول الدولية: هل هي مرخصة في السعودية؟

لم نجد لأيٍّ من اكسنس أو XM أو HFM ترخيصًا من هيئة السوق المالية. الوسطاء الدوليون الذين يقبلون المقيمين في السعودية يخدمونهم عبر كيانات خارجية، ولا تشمل حماية الجهات السعودية تعاملاتهم. وفي حالة اكسنس يظهر اسم الكيان في اتفاقية العميل وفي المساحة الشخصية.

وضع في اعتبارك أن تعميم البنك المركزي يجعل الإيداع والسحب في السعودية أكثر حساسية منه في دول أخرى. اقرأ كيف تختار شركة تداول، ومراجعة اكسنس للصورة الكاملة.

الإيداع والسحب: تحقق قبل أن تحاول

الطرق التي يذكرها المتداولون عادةً: البطاقات البنكية، والتحويل البنكي، والمحافظ الإلكترونية الدولية، والعملات الرقمية المستقرة. ولم نجد تأكيدًا رسميًا منشورًا لوسائل سعودية محلية لدى اكسنس. ما هو متاح لك لا يظهر إلا في مساحتك الشخصية، حسب بلد التسجيل وحالة توثيق الحساب.

قبل أي خطوة:

1. اقرأ تعميم البنك المركزي واسأل بنكك عن سياسته.
2. افتح صفحتَي الإيداع والسحب في مساحتك الشخصية ودوّن شروط كل وسيلة.
3. تأكد أن وسيلة الدفع باسمك، فالسحب يجب أن يذهب إلى حساب بالاسم نفسه.
4. إذا لم يكن الإيداع ممكنًا بطريقة نظامية واضحة، فلا تفتح حسابًا حقيقيًا. الحساب التجريبي (ديمو) لا يحتاج إلى أي تحويل.

الريال السعودي وتحويل العملة

الريال السعودي مربوط بالدولار الأمريكي بسعر ثابت يؤكد البنك المركزي التزامه به (بيان ساما). لذلك تأتي تكلفة التحويل بين الريال وحساب بالدولار غالبًا من رسوم البنك أو مزوّد الدفع وهامش السعر الذي يطبّقه، لا من تذبذب سعر الصرف. قارن ما دفعته بما وصل.

أوقات التداول بتوقيت الرياض

السعودية على توقيت UTC+3 دون توقيت صيفي. يفتح سوق العملات أسبوعيًا مساء الأحد بتوقيت غرينتش، أي قرابة الواحدة فجر الاثنين بتوقيت الرياض في أشهر التوقيت الشتوي الأمريكي، وقرابة منتصف ليل الأحد في أشهر التوقيت الصيفي الأمريكي، ويغلق في الموعد المقابل ليلة الجمعة على السبت.

لاحظ أن السوق يعمل يوم الجمعة، وهو يوم عطلة في السعودية، ويبقى مغلقًا معظم يوم الأحد، وهو يوم عمل. تفاصيل جلسات التداول في أوقات تداول الفوركس، ولأوقات الذهب انظر أوقات تداول الذهب.

الحساب الإسلامي في السعودية

السعودية ضمن قائمة الدول الإسلامية لدى اكسنس، فإذا سجّلت بها بلدًا للإقامة يُفعَّل وضع «بدون سواب» تلقائيًا على مساحتك الشخصية كلها. هذه ميزة في الحساب وليست فتوى: العلماء مختلفون في حكم تداول العملات والذهب عبر عقود الفروقات، فاسأل عالمًا مؤهلًا. والمقارنة بين الشركات في الحسابات الإسلامية.

قبل أن تبدأ: قواعد أمان للمتداول في السعودية

• تعلّم على حساب تجريبي (ديمو) قبل أي إيداع.
• تجاهل كل من يعرض «توصيات» أو إدارة حسابك أو مسابقات، فهذا بالضبط ما تحذّر منه اللجنة الدائمة.
• لا تحاول تجاوز رفض البنك لتحويل، ولا تستخدم حسابات أشخاص آخرين للإيداع.
• اقرأ اسم الكيان في اتفاقية العميل وتحقق منه في سجل جهته الرقابية.
• لا تستخدم إلا مالًا تتحمل خسارته: الرافعة المالية تضخّم الخسارة كما تضخّم الربح.
• إذا قررت المتابعة مع اكسنس بعد كل ذلك، فالخطوات في دليل فتح الحساب.